ما معنى PEP؟

طريقة الاستخدام

يستخدم المصطلح في مكافحة غسل الأموال وإجراءات اعرف عميلك، ويُنطق بالإنجليزية ككلمة واحدة pep. لا يعني كون الشخص PEP أنه ارتكب مخالفة، لكن احتمال الفساد الأعلى يستدعي عناية واجبة معززة: موافقة الإدارة العليا، والتحقق من مصدر الثروة، ومراقبة أدق. تفحص البنوك العملاء في قواعد بيانات الشخصيات المعرّضة سياسيًا عند بدء العلاقة وبانتظام بعد ذلك.

أمثلة

1. The new client is a PEP, so the account needs approval from senior management.

   العميل الجديد شخصية معرّضة سياسيًا، لذا يحتاج الحساب إلى موافقة الإدارة العليا.

   يستوجب تصنيف العميل PEP مستوى اعتماد أعلى ضمن إجراءات العناية الواجبة المعززة.

2. PEP screening flagged the customer's brother, who is a deputy minister.

   كشف فحص الشخصيات المعرّضة سياسيًا أن شقيق العميل نائب وزير.

   أظهر الفحص صلة عائلية قريبة بمسؤول رفيع، ما استدعى مراجعة العميل وفق إجراءات PEP.

تراكيب شائعة

• PEP screening
• PEP status
• enhanced due diligence
• source of wealth
• domestic PEP

مصطلحات ذات صلة

• KYCاعرف عميلك؛ إجراءات التحقق من العميل
• AMLمكافحة غسل الأموال (AML)
• due diligenceالفحص النافي للجهالة
• sanctionsعقوبات مالية وتجارية
• beneficial ownerالمالك المستفيد

مصطلحات أخرى: التنظيم والامتثال

• compliance · الامتثال؛ الالتزام بالمتطلبات
• money laundering · غسل الأموال
• fraud · احتيال؛ غش مالي
• regulator · جهة رقابية؛ منظم
• capital adequacy ratio · نسبة كفاية رأس المال
• suspicious transaction report · بلاغ عن معاملة مشبوهة
• Basel III · بازل 3
• terrorist financing · تمويل الإرهاب
• banking secrecy · السرية المصرفية
• reserve requirement · نسبة الاحتياطي الإلزامي
• regulatory reporting · التقارير الرقابية
• bail-in · إنقاذ داخلي عبر تحميل الدائنين الخسائر