التمويل والخدمات المصرفية · مصطلحات · التنظيم والامتثال

ما معنى beneficial owner؟

المعنى في مجال التمويل والخدمات المصرفية مع أمثلة

اسممصطلح متقدم

beneficial owner: المالك المستفيد، المستفيد الحقيقي

الشخص الطبيعي الذي يملك شركة أو حسابًا أو يسيطر عليه في نهاية المطاف، حتى إن كان مسجلًا باسم شخص آخر أو عبر شركات أخرى.

طريقة الاستخدام

مصطلح أساسي في إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، ويسمى أيضًا المالك المستفيد النهائي (UBO). يجب على البنوك تحديد المالكين المستفيدين لعملائها من الشركات والتحقق منهم، وغالبًا ما يشمل ذلك من تتجاوز ملكيتهم نسبة معينة أو من يمارسون السيطرة. وتعد سلاسل الشركات المعقدة والمساهمون الاسميون مؤشرات تستدعي الانتباه. وتحتفظ بلدان كثيرة بسجلات للملكية المستفيدة.

أمثلة

We cannot open the account until we identify the company's beneficial owners.
لا يمكننا فتح الحساب قبل تحديد هوية المالكين المستفيدين للشركة.
على البنك معرفة الأشخاص الطبيعيين الذين يملكون الشركة أو يسيطرون عليها قبل قبولها عميلًا.
The beneficial owner turned out to be hidden behind three offshore companies.
اتضح أن المالك المستفيد كان مختبئًا خلف ثلاث شركات خارجية.
حجبت طبقات الشركات المسجلة في الخارج هوية الشخص الذي يملك النشاط أو يسيطر عليه فعليًا.

تراكيب شائعة

identify the beneficial owner
beneficial ownership
ultimate beneficial owner
beneficial ownership register

مصطلحات أخرى: التنظيم والامتثال

تدرّب على القراءة المتدرجة

تساعدك القراءة بالمستوى المناسب على تثبيت المفردات الجديدة. اختر كتبًا إنجليزية مجانية:

تشرح هذه الصفحة مفردات إنجليزية للمتعلمين، ولا تقدم نصيحة مالية.