ما معنى banking secrecy؟

طريقة الاستخدام

يستخدم المصطلح في القانون والامتثال وخدمة العملاء. لا يجوز للموظفين مشاركة معلومات العميل، حتى مع أفراد أسرته، من دون موافقته أو سند قانوني. وقد تطلب المحاكم والسلطات الضريبية ووحدات المعلومات المالية البيانات حيث يسمح القانون. وقد ضيّق التبادل الدولي للمعلومات الضريبية نطاق السرية المصرفية التقليدية.

أمثلة

1. I'm sorry, but banking secrecy rules do not allow me to tell you your husband's balance.

   أعتذر، لكن قواعد السرية المصرفية لا تسمح لي بإخبارك برصيد زوجك.

   لا يحق للموظف كشف بيانات الحساب للزوجة من دون موافقة صاحب الحساب أو أساس قانوني.

2. Sharing client lists with the marketing agency would breach banking secrecy.

   إن مشاركة قوائم العملاء مع وكالة التسويق ستخرق السرية المصرفية.

   إفشاء بيانات العملاء لطرف تسويقي لا يملك مسوغًا قانونيًا ينتهك واجب البنك في حفظها.

تراكيب شائعة

• banking secrecy
• breach of banking secrecy
• customer confidentiality
• duty of confidentiality

مصطلحات ذات صلة

• complianceالامتثال؛ الالتزام بالمتطلبات
• regulatorجهة رقابية؛ منظم
• KYCاعرف عميلك؛ إجراءات التحقق من العميل
• regulatory reportingالتقارير الرقابية

مصطلحات أخرى: التنظيم والامتثال

• money laundering · غسل الأموال
• fraud · احتيال؛ غش مالي
• AML · مكافحة غسل الأموال (AML)
• capital adequacy ratio · نسبة كفاية رأس المال
• suspicious transaction report · بلاغ عن معاملة مشبوهة
• Basel III · بازل 3
• sanctions · عقوبات مالية وتجارية
• terrorist financing · تمويل الإرهاب
• PEP · شخصية سياسية معرّضة لمخاطر الفساد
• beneficial owner · المالك المستفيد
• reserve requirement · نسبة الاحتياطي الإلزامي
• bail-in · إنقاذ داخلي عبر تحميل الدائنين الخسائر