¿Qué significa banking secrecy?

Cómo se usa

Se usa en derecho, cumplimiento y atención al cliente. El personal no debe revelar información de clientes, ni siquiera a familiares, sin consentimiento o base legal. Los tribunales, autoridades fiscales y unidades de inteligencia financiera pueden solicitar datos cuando la ley lo permite. El intercambio internacional de información fiscal ha limitado el secreto bancario tradicional.

Frases de ejemplo

1. I'm sorry, but banking secrecy rules do not allow me to tell you your husband's balance.

   Lo siento, pero las normas de secreto bancario no me permiten decirle el saldo de su marido.

   La persona empleada invoca la confidencialidad para no revelar a un cónyuge el saldo de una cuenta ajena.

2. Sharing client lists with the marketing agency would breach banking secrecy.

   Compartir listas de clientes con la agencia de marketing vulneraría el secreto bancario.

   El ejemplo aplica la obligación a la divulgación de datos para una finalidad comercial externa.

Combinaciones frecuentes

• banking secrecy
• breach of banking secrecy
• customer confidentiality
• duty of confidentiality

Términos relacionados

• compliancecumplimiento normativo
• regulatororganismo regulador
• KYCconocimiento del cliente
• regulatory reportinginformación regulatoria

Más términos: Regulación y cumplimiento

• money laundering · blanqueo de capitales
• fraud · fraude
• AML · prevención del blanqueo de capitales
• capital adequacy ratio · coeficiente de solvencia
• suspicious transaction report · informe de operación sospechosa
• Basel III · Basilea III
• sanctions · sanciones financieras
• terrorist financing · financiación del terrorismo
• PEP · persona políticamente expuesta
• beneficial owner · titular real
• reserve requirement · coeficiente de reservas obligatorias
• bail-in · recapitalización interna