¿Qué significa suspicious transaction report?
Significado en Finanzas y banca, traducción al español y ejemplos
suspicious transaction report: informe de operación sospechosa, reporte de transacción sospechosa
Informe confidencial que un banco debe enviar a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando sospecha que una operación está relacionada con blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Cómo se usa
Suele abreviarse STR; en Estados Unidos y el Reino Unido se usa habitualmente SAR, informe de actividad sospechosa. Los bancos presentan estos informes y el personal no debe revelar al cliente que se ha enviado uno; revelar esa comunicación al cliente se denomina tipping off.
Frases de ejemplo
The compliance officer filed a suspicious transaction report after the client refused to explain the source of the funds.
El responsable de cumplimiento presentó un informe de operación sospechosa después de que el cliente se negara a explicar el origen de los fondos.
La negativa a aclarar el origen del dinero es la circunstancia concreta que llevó al responsable a comunicar la sospecha.
Staff must never tell a customer that a suspicious transaction report has been made.
El personal nunca debe decirle al cliente que se ha presentado un informe de operación sospechosa.
La prohibición de revelar el reporte evita alertar al cliente; en cumplimiento, esa conducta se denomina tipping off.
Combinaciones frecuentes
- file a suspicious transaction report
- submit an STR
- suspicious activity report
- tipping off
Términos relacionados
Más términos: Regulación y cumplimiento
- fraud · fraude
- regulator · organismo regulador
- capital adequacy ratio · coeficiente de solvencia
- Basel III · Basilea III
- sanctions · sanciones financieras
- terrorist financing · financiación del terrorismo
- PEP · persona políticamente expuesta
- beneficial owner · titular real
- banking secrecy · secreto bancario
- reserve requirement · coeficiente de reservas obligatorias
- regulatory reporting · información regulatoria
- bail-in · recapitalización interna
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