Vocabulario de Finanzas y banca · Regulación y cumplimiento

¿Qué significa beneficial owner?

Significado en Finanzas y banca, traducción al español y ejemplos

sustantivoTérmino avanzado

beneficial owner: titular real, beneficiario efectivo, propietario efectivo

Persona física que, en última instancia, posee o controla una empresa o cuenta, aunque figure a nombre de otra persona o a través de otras sociedades.

Cómo se usa

Es un término clave de KYC y prevención del blanqueo, también llamado titular real último (UBO). Los bancos deben identificar y verificar a los titulares reales de clientes corporativos, normalmente a quienes superan cierto porcentaje de propiedad o ejercen control. Las cadenas societarias complejas y los accionistas nominales pueden ser señales de alerta. Muchos países mantienen registros de titularidad real.

Frases de ejemplo

We cannot open the account until we identify the company's beneficial owners.
No podemos abrir la cuenta hasta identificar a los titulares reales de la empresa.
La apertura queda condicionada a conocer a las personas físicas que poseen o controlan la sociedad cliente.
The beneficial owner turned out to be hidden behind three offshore companies.
Resultó que el titular real estaba oculto tras tres sociedades extraterritoriales.
La estructura de varias compañías offshore dificultaba ver quién ejercía en último término la propiedad efectiva.

Combinaciones frecuentes

identify the beneficial owner
beneficial ownership
ultimate beneficial owner
beneficial ownership register

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