¿Qué significa PEP?
Significado en Finanzas y banca, traducción al español y ejemplos
PEP: persona políticamente expuesta, PEP
Abreviatura de persona políticamente expuesta: alguien que ocupa un cargo público destacado, como un alto funcionario o juez, o un familiar cercano o asociado de esa persona.
Cómo se usa
Se usa en prevención del blanqueo y conocimiento del cliente (AML/KYC), y suele pronunciarse como una palabra. Ser PEP no implica una conducta ilícita, pero el mayor riesgo de corrupción exige diligencia reforzada: aprobación de la alta dirección, comprobación del origen del patrimonio y vigilancia más estrecha. Los clientes se cotejan con bases de datos al incorporarse y periódicamente después.
Frases de ejemplo
The new client is a PEP, so the account needs approval from senior management.
El nuevo cliente es una PEP, por lo que la cuenta necesita aprobación de la alta dirección.
La condición de PEP activa una revisión reforzada y el nivel de aprobación indicado antes de abrir o habilitar la cuenta.
PEP screening flagged the customer's brother, who is a deputy minister.
El control de PEP señaló al hermano del cliente, que es viceministro.
El control identificó al hermano del cliente, que ocupa el cargo público de viceministro.
Combinaciones frecuentes
- PEP screening
- PEP status
- enhanced due diligence
- source of wealth
- domestic PEP
Términos relacionados
Más términos: Regulación y cumplimiento
- compliance · cumplimiento normativo
- money laundering · blanqueo de capitales
- fraud · fraude
- regulator · organismo regulador
- capital adequacy ratio · coeficiente de solvencia
- suspicious transaction report · informe de operación sospechosa
- Basel III · Basilea III
- terrorist financing · financiación del terrorismo
- banking secrecy · secreto bancario
- reserve requirement · coeficiente de reservas obligatorias
- regulatory reporting · información regulatoria
- bail-in · recapitalización interna
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