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Vocabulario de Finanzas y banca · Gestión de riesgos

¿Qué significa counterparty risk?

Significado en Finanzas y banca, traducción al español y ejemplos

sustantivoTérmino avanzado

counterparty risk: riesgo de contraparte, riesgo de crédito de contraparte

Riesgo de que la otra parte de una operación financiera —como un derivado, repo o transacción de divisas— no pague o entregue lo que debe antes de que se complete.

Cómo se usa

Se usa en tesorería, gestión de riesgos y regulación. Los bancos fijan límites por contraparte y reducen el riesgo con garantías, acuerdos de compensación y liquidación centralizada. Las normas de Basilea lo denominan riesgo de crédito de contraparte (CCR). El riesgo de liquidación, cuando una parte paga y la otra no, está estrechamente relacionado.

Frases de ejemplo

  1. We cut our counterparty risk limit for that bank after its rating downgrade.

    Reducimos el límite de riesgo de contraparte para ese banco después de que bajara su calificación.

    El límite restringe la exposición permitida a esa entidad; la rebaja de calificación motivó una reducción concreta.

  2. Central clearing reduces counterparty risk in derivatives markets.

    La compensación centralizada reduce el riesgo de contraparte en los mercados de derivados.

    Una entidad central se interpone entre las partes y ayuda a gestionar el cumplimiento de las obligaciones de las operaciones.

Combinaciones frecuentes

  • counterparty risk limit
  • counterparty credit risk
  • netting agreement
  • central clearing

Más términos: Gestión de riesgos

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Esta página explica vocabulario en inglés para estudiantes. No ofrece asesoramiento financiero.