Английская лексика: Блокчейн и криптовалюты · Регулирование, безопасность и риски

Что значит travel rule?

Значение и примеры · Блокчейн и криптовалюты

/ˈtræv.əl ˌruːl/существительноеТермин продвинутого уровня

travel rule: правило передачи данных об отправителе и получателе, Travel Rule, правило сопровождения перевода сведениями о сторонах

Требование, обязывающее поставщиков услуг с криптоактивами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе, когда они переводят криптоактивы для клиента, как банки делают при банковских переводах.

Где и как употребляется

Правило происходит из стандартов FATF, распространивших в 2019 году требования к банковским переводам (Рекомендация 16) на поставщиков криптоуслуг. В ЕС Регламент о переводах денежных средств применяется к таким переводам с 30 декабря 2024 года без минимальной суммы. Название происходит от старого правила США: сведения о клиенте должны «следовать» вместе с деньгами.

Примеры предложений

Because of the travel rule, we need the recipient's full name before we can send your withdrawal to another exchange.
Из-за правила передачи данных нам нужно полное имя получателя, прежде чем мы сможем отправить ваш вывод на другую биржу.
Платформа должна собрать данные получателя до отправки криптоактивов в другую организацию.
Our compliance team is testing a new tool for sharing travel rule data with other exchanges.
Наша команда по соблюдению требований тестирует новый инструмент для передачи сведений по Travel Rule другим биржам.
Инструмент предназначен для обмена информацией об отправителях и получателях между поставщиками криптоуслуг.